금융거래목적확인서 양식 다운로드
금융거래목적확인서 양식 다운로드 정보입니다. 금융감독원은 보이스피싱과 대출사기, 자금세탁 등 금융범죄에 에 광범위하게 사용되고 있는 대포통장 근절대책으로 금융거래 목적 확인제도를 개선하였습니다. 따라서 금융권에서는 통장 개설 시 금융거래 목적 확인서를 통합 징구하고 있습니다. 또한 금융회사마다 거래중지 계좌를 해제 시에도 금융거래목적확인서를 제출해야 합니다.
계좌 개설과 거래중지 해제에 쓰이는 금융거래 목적 확인서 양식을 첨부하니 참고하시기 바랍니다.
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금융거래목적확인서 양식 다운로드
금융기관을 이용하다 보면 갑자기 “금융거래목적확인서를 제출해 주세요”라는 요청을 받는 경우가 종종 있습니다.
특히 신규 계좌 개설, 고액 이체, 기업 자금 거래, 외화 송금, 비대면 금융거래 과정에서 은행이 고객에게 금융거래 목적을 확인하는 절차가 강화되면서 더 자주 요구되는 문서이기도 합니다.
금융거래목적확인서의 공식 표준 양식은 따로 존재하지 않고 각 은행에서 자체 서식을 제공하는 방식입니다.
하지만 대부분의 은행 양식이 거의 동일하기 때문에 가장 일반적인 서식 형태를 아래 방식으로 다운로드할 수 있습니다.
금융거래목적확인서 양식 소개
금융거래목적확인서는 말 그대로 고객이 금융거래를 하는 목적이 무엇인지 은행이 확인하기 위해 작성하는 문서입니다.
법적으로 ‘특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(특금법)’에 따라 금융기관이 고객의 자금세탁, 보이스피싱, 탈세 등의 범죄 가능성을 사전에 차단하기 위한 목적으로 사용됩니다.
제출을 요구하는 대표적인 상황
- 신규 계좌 개설
- 비대면 계좌 개설
- 고액 현금 입금 또는 출금
- 외화 송금 신청
- 법인·개인사업자의 신규 금융거래
- 잦은 거래 패턴 변화 발생 시
- 금융기관에서 내부 모니터링이 필요한 상황 발생 시
즉, 고객 보호 + 금융사기 예방이라는 두 가지 목적을 가진 안전 장치라고 보면 됩니다.
금융거래목적확인서에는 어떤 내용이 들어갈까?
은행마다 양식은 조금씩 다르지만 공통적으로 아래 항목들이 포함됩니다.
기본 기재 내용
- 고객 성명
- 주민등록번호 / 생년월일
- 주소
- 연락처
- 직업 또는 업종
- 거래 목적(급여, 사업 운영, 투자, 송금, 개인 저축 등)
- 자금 출처
- 거래 필요성 설명
- 작성일 및 서명
특별히 어려운 내용은 없으며, 본인의 거래 목적을 간단하게 작성하면 됩니다.
이상입니다.
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